SAGRILAFT
La prevención del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) y del Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM) es hoy una exigencia clave para la sostenibilidad empresarial. En Colombia, diversas autoridades requieren la implementación de sistemas como SAGRILAFT, SARLAFT y SIPLAFT, convirtiendo la gestión del riesgo LA/FT en un elemento esencial para operar con seguridad, cumplir la normativa y proteger la reputación corporativa.
Acompañamos a su empresa en la implementación de SAGRILAFT en Colombia y otros sistemas de cumplimiento, desde el diagnóstico hasta la puesta en marcha y mejora continua, con un enfoque práctico, personalizado y alineado con la regulación vigente.
¿Qué incluye nuestro servicio?
- Diagnóstico y evaluación del riesgo LA/FT/FPADM.
- Diseño e implementación de SAGRILAFT, SARLAFT o SIPLAFT.
- Elaboración de matrices de riesgo LA/FT y controles.
- Desarrollo del manual de prevención de lavado de activos.
- Procedimientos de debida diligencia para conocer sus contrapartes (KYC, KYE, KYS).
- Capacitación en prevención de lavado de activos en Colombia.
- Acompañamiento en reportes a la UIAF y entidades de supervisión.
- Actualización frente a cambios normativos.
¿Por qué es clave implementarlo ahora?
El riesgo de lavado de activos en Colombia puede materializarse a través de clientes, proveedores o aliados, incluso sin conocimiento directo. No contar con un sistema adecuado de gestión del riesgo LA/FT puede generar:
- Sanciones económicas e inhabilitaciones.
- Investigaciones administrativas o penales.
- Daño reputacional y pérdida de confianza.
- Riesgo de vinculación con actividades ilícitas.
Actúe hoy y blinde su empresa con nuestro acompañamiento experto.
Implementar un sistema de prevención de lavado de activos no solo garantiza cumplimiento: fortalece su gobierno corporativo y posiciona su empresa como confiable en el mercado.
Preguntas frecuentes
¿Cómo sé si mi empresa está obligada a implementar un sistema de prevención de lavado de activos?
La respuesta depende de factores como su actividad económica, ingresos, activos, nivel de riesgo y la entidad que ejerce supervisión sobre su organización. Existen diferentes sistemas, como SAGRILAFT, SARLAFT y SIPLAFT, aplicables a distintos sectores. En Portafolio ACAT, realizamos un diagnóstico inicial para determinar con precisión si su empresa tiene una obligación legal, si ha sido requerida por una autoridad o si resulta conveniente una implementación preventiva como buena práctica de cumplimiento.
¿Qué pasa si mi empresa está obligada pero no implementa un sistema de prevención de LA/FT?
Las consecuencias pueden ir mucho más allá de una sanción económica. Dependiendo de la normativa aplicable, el incumplimiento puede generar investigaciones administrativas, restricciones operativas, afectaciones reputacionales e incluso dificultades para relacionarse con entidades financieras, inversionistas o clientes estratégicos. Un sistema adecuado ayuda a demostrar diligencia, fortalecer los controles internos y reducir significativamente la exposición al riesgo.
¿Mi empresa puede verse afectada por riesgos de lavado de activos aunque actúe de buena fe?
Sí. Muchas organizaciones terminan expuestas por relaciones comerciales con clientes, proveedores, socios, contratistas o terceros vinculados a actividades ilícitas, sin tener conocimiento previo de ello. Por esta razón, los sistemas de prevención incorporan procedimientos de debida diligencia, conocimiento de contrapartes y monitoreo de riesgos que permiten identificar señales de alerta antes de que se materialicen impactos financieros o reputacionales.
¿Cuánto tiempo toma implementar un sistema de prevención de LA/FT?
No existe un plazo único, ya que cada empresa tiene necesidades, estructuras y niveles de complejidad diferentes. Sin embargo, en Portafolio ACAT trabajamos mediante una metodología estructurada que incluye diagnóstico, diseño, documentación, implementación, capacitación y acompañamiento. Esto permite desarrollar un sistema práctico, ajustado a la realidad de la organización y alineado con los requisitos regulatorios aplicables.
¿Por qué contratar una consultoría especializada en lugar de hacerlo internamente?
Porque una implementación efectiva requiere conocimiento normativo, experiencia técnica y una metodología probada. Nuestro equipo acompaña todo el proceso, desde la identificación de obligaciones hasta la puesta en marcha de controles y procedimientos, minimizando errores y optimizando recursos. Además, garantizamos el manejo confidencial y ético de la información de nuestros clientes, proporcionando seguridad y respaldo durante cada etapa del proyecto. Si desea conocer el nivel de exposición de su empresa y las acciones que debería implementar, podemos comenzar con una sesión de diagnóstico inicial.
